KYC&AML 政策

誓约

您承诺遵守 KYC及AML政策，并不得违反。在合理的控制范围内，为了从洗钱中保护您，并提供安全的服务，公司将采取必要的措施和方法。
KYC和AML是包含对属于您管辖范围的政策理解的全面国际政策系统。通过严格的Compliance框架工作,保障遵守dLocal及全球层面的限制要求事项及规制水平而运营。

内容

公司在修改相关法律及规定时,立即更新并公告。
公司更新并公告为运营本网站而公布方针及规则，公司员工根据原则和规则来提供服务。
公司负责设计和运营严格的内部监督及交易控制程序,并组建负责防止洗钱的专门小组。
公司制定危险管理方案，并进行实地考察和持续地监督。
公司定期检查记录的交易。
公司将可疑交易报告提交给相关机构和当局。
身份确认文件和交易记录证明文件至少维持5年。公司不另行通知证书提交到限制当局时的消息。
交易中禁止使用信用卡。
FATF(Financial Action Task Force)中明示的高危险及非合作的管辖国家国民，不能享用注册为本网站会员或提供的服务。
公司定期参加相关机构及当局主办的教育，并对公司员工进行定期培训。

身份信息确认及验证

身份信息
1. 根据相关管辖地区的法律及规定，公司所需要收集的信息可能比较多。原则上，如果您注册后将收集以下信息。
  - 基本个人信息:可使用您的姓名,地址(实际居住地),出生日期及国籍及其他可利用的信息。身份信息确认必须以护照、身份证或其他管辖区域发放的居民登记副本等公共机关发放的文件为基础。
  - 有效的照片:必须提供在胸前拿着身份证拍摄的照片。
  - 联系方式:电话/手机号码及有效邮箱地址
  - 公司可根据相关法律及规定,要求提供满足KYC及AML义务的追加信息。
2. 贵方为公司或其他类型的法人时，为确定您的账户或您的信托账户的最终受益人，将收集以下信息。
  - 贵方的法人登记确认(法人登记簿副本)及公司的营业执照、公司章程及保证书的复印件、股东名册及大股东的身份确认文件。公司地址与实际公司地址不一致时，可能会要求额外的材料。
  - 其他认证材料:根据管辖当局签发的文件及相关管辖地区的法律及规定以及贵方团体的特定性质，被认为是必要的其他文件。
  - 贵方为公司或其他类型的法人时，为确定您的账户或您的信托账户的最终受益人，将收集以下信息。
3. 身份信息确认只允许韩语和英语。如果您的身份信息不是两种语言之一，那么您必须将您的个人信息翻译成英文正式进行公证。
验证及批准
1. 必须提供身份证(身份证,驾驶证,护照等)的正面和背面。
2. 必须提供胸前拿着身份证的照片.
3. 凭证文件复印件要需要与原件对照。但是可以信赖的认证者可以证明复印件是原本的正确复印件的话，其复印件是可以被认可的。那样的认证机关包括大使馆等。
4. 账户的最终受益者和控制者的身份确认必须基于确定个人是否最终拥有账户或进行中的交易是否别人执行的。贵方为法人时，必须确认其股东的身份(持有相应企业股份的10%以上)。一般来说，持有公司25%股份的股东被认为是伴随平均危险水平的股东，持有10%以上股份的股东被视为伴随着高危险，必须确认其身份。
交易监督
1. 公司为了安全，随时设定并调整最大交易额。
2. 交易集中在一名用户或发生不合理情况时，本公司的专业小组判断是否可疑后做出决定。
3. 如果确认特定交易可疑，则可采取暂时停止或取消相应交易等限制措施，如有可能,可以不通知贵方并直接取消交易。
4. 公司发现不遵守防止洗钱的国际标准或高危险顾客时，有权拒绝申请加入会员。公司以评价为基础，拥有暂停或终止已确认可疑交易的权限。
防止洗钱制度
1. 作为法律机制及制度性机制，公司将利用司法制度、金融制度、国际合作来综合管理，并且揭发和预防各种犯罪或不正确的方式来获得的黑钱冒充为干净的钱。
2. 嫌疑交易报告 (STR: Suspicious Transaction Report)
  1. 特定犯罪的洗钱相关的嫌疑交易或有利用外汇交易的逃税目的交易的2000万韩元以上韩元交易或1万美元以上外汇交易的情况下，如金融机构等向金融情报分析院(FIU)报告时，本公司将会积极合作。
3. 高额现金交易报告 (CTR)
  1. 在一家银行1日现金交易量超过5000万韩元以上时进行报告的制度。是为了完善嫌疑交易报告的，因此本公司将会积极合作。
4. 顾客注意义务 (CDD)
  1. 为了金融机关的服务不被洗钱等非法行为所利用，金融机关确认一次性交易2000万韩元以上客户的身份、实际当事人及交易目的等，如在金融机关提出要求时，公司将会提供客户的身份信息。

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