[FAQ] 트래블룰 관련 자주 묻는 질문

Q1. 트래블룰이 무엇인가요?

• '트래블룰’이란 기존 금융시스템에서 자금세탁 방지를 위해 도입했던 자금 이동 추적 시스템입니다. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 시행령 제10조의10(가상자산 이전 시 정보제공)에 따라 국내 가상자산사업자는 트래블룰을 반드시 준수해야 합니다.
  트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자가 다른 가상자산사업자에게 원화 환산가 100만 원 이상에 상당하는 가상자산을 이전하는 경우, 수취인의 정보를 확인해야 합니다.

[중요]트래블룰 이행에 따른 가상자산 출금 방식 변경 사전 안내

Q2. VerifyVASP(VV)는 무엇인가요?

• VerifyVASP(VV)란 가상자산사업자(VASP)가 당국의 규제 요구사항을 준수하고 투명성을 증진할 수 있는 서비스를 제공하고, FATF에서 권고하는 트래블룰 적용이 필요한 VASP들에게 프로토콜을 제공하는 솔루션입니다. 후오비코리아는 트래블룰 준수를 위해 VerifyVASP(VV) 솔루션을 채택했습니다.

Q3. 지갑주소 등록은 왜 해야 하나요?

• 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 의거하여 2022년 3월 25일부터 국내 가상자산사업자는 가상자산을 이전하는 경우 송금인 · 수취인 정보를 확인하여야 하지만 각국에서 진행되는 트래블룰 의무 도입 속도와 규정이 상이하여 정보 확인이 어렵습니다.

Q4. 입금할 수 있는 거래소가 어디인가요?

• 후오비코리아는 입금할 수 있는 거래소에 대한 제한을 두고 있지 않으며 정상적으로 가상자산 입금 서비스 이용이 가능합니다.
  * 이상 거래 탐지 시스템(FDS) 모니터링을 통해 자금 세탁행위 및 불법 자금 조달행위로 의심되는 입금 시도가 이루어지는 경우, 로그인을 차단하거나 거래∙입금∙출금을 중단하기 위한 계좌 동결 등 서비스 이용 제한이 발생할 수 있습니다.

Q5. 개인지갑으로도 출금이 가능한가요?

•  빠른 시일 내 지원할 수 있도록 노력하고 있으며 이에 관한 자세한 사항은 별도의 공지를 통해 추후 안내할 예정입니다.

Q6. 100만 원 미만의 가상자산을 출금할 때에도 지갑주소를 등록해야 하나요?

• 100만 원 미만의 가상자산 입출금에 대해서는 트래블룰이 적용되지 않으나 수신인의 지갑주소를 등록하셔야 가상자산을 이전할 수 있습니다.

Q7. 지갑주소를 등록할 때에는 어떤 정보를 입력해야 하나요?

• 지갑주소를 등록할 경우에는 가상자산을 송금 받을 외부 거래소, 거래소의 지갑주소, 수취인 계정정보(주소 소유자 이메일 주소/전화번호/이름 중 1개를 기입하고 관련 증빙서류를 제출해야 합니다. 상세 내용은 외부 지갑주소 등록 가이드 안내를 통해 확인할 수 있습니다.

[안내] 지갑주소 등록 가이드

Q8. 등록만 통과되면 바로 출금할 수 있나요?

• 트래블룰 정책과는 별도로 전기통신금융사기 예방을 위한 내부 심사는 계속 동일하게 진행되며 이로 인해 트래블룰 정책과 별도로 입출금이 보류 또는 취소될 수 있습니다. 또한, 내부 정책에 따라 수취 거래소의 주소등록 및 출금 정책이 달라질 수 있으며 이에 따라 입출금이 보류 또는 취소될 수 있음을 알려드립니다.